“话费慢充”作为一种新兴的洗钱手段具有高度的隐蔽性和复杂性，该手段利用了充值服务的时间差，通过多个层级的转移和分流，最终将资金洗白，对社会的金融安全构成了威胁。

【案例简介】：

近期，王先生收到短信称：手机被停机了，他致电运营商得知，手机号因涉及诈骗，被临时停机，需要配合公安机关核实，再至营业厅进行验证。“我从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈了？”王先生来到就近派出所，他回忆起前几天在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便进行了交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”。后经查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。事后，王先生感慨说道：“这羊毛真不能薅！手机停了一周不说，还第一次进了警局”。

【平安产险湖北分公司提醒您】：

一、切记金融机构反洗钱要求不影响个人隐私和商业秘密、不影响公民合法存取现金，金融消费者应积极配合义务机构开展客户尽职调查等反洗钱义务。

二、切记拒绝高利诱惑，谨慎选择投资，投资前认真思考宣传内容是否符合逻辑、符合常理，切忌冲动投资。

三、切记不为不法分子实施犯罪活动提供帮助，沦为不法分子的作案工具，心存侥幸会被处罚款甚至追究刑事责任。

四、切记不以自己或公司名义为他人开设账户，不出租、出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码等，不用自己账户替他人划转资金或提取现金。

五、切记不参与或使用非法金融服务，办理业务选择安全可靠的金融机构。通过地下钱庄、非法网络支付等非法渠道不仅可能成为洗钱帮凶，自己的财产安全也无法保障。